가. 피고 대신증권 주식회사(이하 ‘피고 대신증권’이라 한다)는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 ‘자본시장법’이라 한다)에 근거하여 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업을 수행하는 금융투자업자이다.

나. 원고 A는 피고 대신증권의 용산시티파크 지점을 방문하여 그 직원인 피고 C로부터 ‘대신 Balance ELS(Equity Linked Securities) 435호’ 투자상품(이하 ‘ELS 435호’라고 한다)에 대한 설명 및 투자권유를 받고 원고들은 2014. 5. 9. 피고 대신증권이 판매하는 만기 1년 6개월의 ELS 435호 투자상품에 각 30,000,000원을 투자하는 계약을 체결하였다.

원고

B는 원고 A의 남편으로, 위 계약 당시 원고 A가 원고 B를 대리하였다.

다. 이 사건 ELS 435호 상품은 KOSPI 200 지수 및 NIKKEI 225 지수를 기초자산으로 하여 기초자산의 등락 비율에 의하여 수익이 연계된 파생결합증권 상품으로, (1) ㉮각 조기상환평가일의 두 기초자산의 평가가격이 모두 최초 기준가격의 100 - 105 - 105 - 110 - 110% 이하인 경우, ㉯ 만기 평가일에 두 기초자산의 평가가격이 모두 각 최초 기준가격의 115% 이하인 경우, ㉰ 만기 평가일에 어느 하나라도 115%를 초과해도 최초 기준가격의 140% 초과 상승한 적이 한번도 없는 경우에는 모두 연 8.8%의 고수익이 발생하는 반면, (2) 만기에 두 기초자산의 평가가격 중 어느 하나라도 최초 기준가격의 115%를 초과하고, 투자기간 중 기초자산의 평가가격 중 어느 하나라도 최초 기준가격의 140% 초과 상승한 적이 있는 경우 원금의 15%에서 100%까지 손실이 발생할 수 있는 고위험 상품이다. 라.

원고들은 피고 대신증권과 체결한 이 계약에 따라 2014. 5. 12. 각 30,000,000 상당의 ELS 435호 상품을 구매하여 중도에 해지하거나...

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