공동거래고객의 계열사 소유 risk exposure 정보 조회 가능 여부
금융규제민원포털 | 법령해석 | 금융위원회,자본시장정책관,자본시장과,금융감독원,보험상품감독국 | 2015-05-19
구분
법령해석
소관부서
금융위원회,자본시장정책관,자본시장과,금융감독원,보험상품감독국
회신일
20150519
질의요지
ㅇ 서울의 은행지점과 증권지점의 위험관리부서 직원(특히 시장위험 및 신용위험)들이 고객과의 거래로 인하여 발생하는 위험을 종합적으로 관리하기 위하여,
-은행과 증권 구분 없이 타 업종의 지점 고객의 거래정보를 조회하고 분석할 수 있는지 여부
회답
ㅇ 자본시장법시행령 제51조제3항 각 호 외의 단서 및 금융투자업규정 제4-7조제7항에 따라 적법한 절차를 거쳐 정보를 제공하고, 허용된 목적범위 안에서 이를 활용하는 것은 법령에 위반되지 않는다고 판단됩니다.
이유
ㅇ 자본시장법은 이해상충의 발생을 방지하기 위하여 계열사간 정보교류를 원칙적으로 금지하고 있으나,
- 이해상충의 가능성이 크지 않은 경우에 대해서는 wall-crossing 절차를 마련해 두고 있으며, 그룹 차원의 위험관리 업무의 경우 이러한 wall-crossing 절차를 활용할 수 있을 것으로 판단되기 때문입니다.